Le client
Une banque de détail française, filiale d’un groupe bancaire majeur, soumise aux exigences prudentielles et réglementaires définies dans le cadre de Bâle III.
Le projet
Dans le cadre du programme réglementaire Bâle III du groupe, la banque a engagé un important chantier visant à renforcer la fiabilité, la qualité et l’industrialisation des données nécessaires à la production des reportings réglementaires consolidés, notamment les exercices QIS (Quantitative Impact Studies) et les reporting CRR (Capital Requirements Regulation).
Parallèlement, la banque souhaitait améliorer le pilotage quotidien de sa liquidité en mettant en place un calculateur interne permettant de simuler les ratios réglementaires LCR (Liquidity Coverage Ratio) et NSFR (Net Stable Funding Ratio). Cet outil devait fournir une vision prospective des impacts des décisions commerciales et de l’évolution de l’offre de produits sur les indicateurs prudentiels.
Le programme associait ainsi des enjeux réglementaires, métiers, organisationnels et informatiques, avec de fortes attentes en matière de gouvernance, de qualité des données et de pilotage des risques.
Le rôle d’ALB
ALB est intervenu à la fois en pilotage de programme et en assistance à maîtrise d’ouvrage afin d’accompagner la banque dans la mise en œuvre de ses projets réglementaires et de gestion de la liquidité.
Les principales activités réalisées ont été les suivantes :
- Définition et mise en place de la gouvernance du programme.
- Cadrage des projets : évaluation des impacts, planification, estimation des charges, chiffrage et découpage en lots.
- Coordination des différentes parties prenantes métiers, risques, finance et systèmes d’information.
- Préparation et animation des comités projet et des comités de pilotage.
- Représentation de la banque auprès de son organe central dans le cadre du programme Bâle III.
- Pilotage de l’avancement des projets et suivi des charges, des coûts, des délais et des risques.
- Mise en œuvre de plans d’actions spécifiques sur les chantiers présentant des enjeux critiques.
- Recueil et formalisation des besoins métiers.
- Réalisation des activités d’assistance à maîtrise d’ouvrage.
- Animation des ateliers de travail avec les métiers et les équipes concernées.
- Accompagnement des projets liés à l’optimisation des ratios de liquidité et à l’évolution de l’offre produits.
Les moyens mis en œuvre
La mission a été assurée par un consultant senior ALB intervenant en tant que PMO et consultant en maîtrise d’ouvrage sur l’ensemble du programme.
Son intervention a permis de structurer la gouvernance, de coordonner l’ensemble des parties prenantes et de sécuriser les différents chantiers réglementaires et métiers. Le consultant a assuré le suivi opérationnel des projets, l’animation des instances de décision, la gestion des risques et le pilotage des actions nécessaires à l’atteinte des objectifs réglementaires et opérationnels de la banque.