Le client
Le client est un acteur majeur de la banque privée européenne, soumis aux obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT). Dans le cadre du renforcement de son dispositif de surveillance des opérations, la banque a engagé un projet de modernisation et d’optimisation de ses outils de détection des alertes de conformité afin de réduire le nombre d’alertes à traiter.
Le projet
Afin d’améliorer l’efficacité opérationnelle de son dispositif LCB-FT, le client a lancé un projet de déploiement de la solution AfterData pour la gestion et l’analyse des alertes de conformité.
Le projet visait à industrialiser les processus de détection et de traitement des alertes, optimiser les seuils de surveillance, renforcer la traçabilité des traitements et garantir la conformité du dispositif aux exigences réglementaires en matière de protection des données (RGPD) et de résilience opérationnelle (DORA).
Les travaux ont abouti au déploiement de 12 scénarios de détection et de gestion des alertes, dans un environnement entièrement anonymisé, permettant une amélioration significative de la pertinence des alertes générées et une réduction durable des volumes à analyser.
Le rôle d’ALB Conseil
ALB Conseil est intervenu en assistance à maîtrise d’ouvrage dans la phase de finalisation, de sécurisation et de clôture du programme afin d’assurer l’atteinte des objectifs métiers et réglementaires.
L’accompagnement a notamment porté sur :
- la réalisation d’un état des lieux des scénarios déjà développés et de leur niveau d’avancement
- la finalisation des spécifications fonctionnelles et techniques en coordination avec les équipes Conformité, MOA, MOE et l’éditeur AfterData
- la préparation et la présentation des User Stories ainsi que des évaluations de charge lors des PI Planning trimestriels
- le pilotage de la gestion des anomalies et des demandes d’évolution via la mise en œuvre de l’outil de ticketing Mantis
- l’accompagnement des travaux structurants liés à l’optimisation du dispositif LCB-FT (matrice des seuils, workflows, ergonomie des écrans, cloisonnement des environnements)
- la mise en place de la gouvernance de suivi de l’éditeur et de la relation contractuelle avec AfterData
- le pilotage du déploiement des scénarios dans un environnement anonymisé conforme aux exigences du RGPD et de DORA
- la préparation du comité de clôture projet et la présentation des résultats auprès de la Direction Générale
- l’étude des apports potentiels de l’Intelligence Artificielle et du Machine Learning dans l’amélioration continue du dispositif de surveillance des alertes
Les moyens mis en œuvre
Pour garantir la réussite du projet et son transfert en mode opérationnel, les moyens suivants ont été mobilisés :
- gouvernance projet associant Conformité, MOA, MOE, équipes métiers et éditeur
- organisation de points hebdomadaires de suivi avec AfterData
- déploiement et administration de l’outil de ticketing Mantis pour le suivi des anomalies et évolutions
- animation des PI Planning et coordination des travaux en mode agile
- élaboration de tableaux de bord et indicateurs de suivi du projet
- refonte de la matrice des seuils de détection afin d’améliorer la pertinence des alertes
- mise en place de nouveaux workflows de traitement et optimisation de l’ergonomie utilisateur
- cloisonnement des environnements Conformité et Middle Office pour renforcer la sécurité et la confidentialité des traitements
- utilisation de mécanismes d’anonymisation fondés sur l’algorithme de Levenshtein afin de garantir la conformité au RGPD
- mise en place d’un comité trimestriel de pilotage fournisseur intégrant le suivi contractuel, les indicateurs de performance, la roadmap produit et les exigences DORA
- réalisation d’études prospectives sur les usages de l’Intelligence Artificielle appliqués à la gestion des alertes et à l’ajustement dynamique des seuils de détection
Nos offres associées