Le client
Une société d’assurance vie.
Le projet
Assurer l’adéquation actif/passif en UC des contrats d’épargne individuelle afin de minimiser le risque de cours, maîtriser les processus d’investissement et comptables de bout en bout, contrôler les stocks d’UC et répondre aux obligations réglementaires relatives aux contrats multisupports.
Le rôle d’ALB
Phase 1, diagnostic et proposition d’une solution :
- Diagnostic des systèmes de gestion du passif et d’actif existants
- Proposition de pistes d’amélioration des processus
- Proposition d’un plan d’action
Phase 2, assistance à maîtrise d’ouvrage pour la conception d’un outil remplissant les fonctions suivantes :
- Gestion d’un référentiel centralisé des UC
- Intégration des flux du passif correspondant aux actes de souscription/rachat sur les UC
- Double investissement pour ajuster les écarts actif/passif au quotidien
- Gestion quotidienne des ordres
- Gestion de la trésorerie et génération des virements espèces associés
- Rapprochement avec les avis d’opéré à l’actif
- Intégration des stocks actif et passif, rapprochement des stocks et état de contrôle ACAV
- Mesure des résultats financiers induits par la gestion des UC
- Gestion d’une piste d’audit complète permettant de justifier les résultats financiers
- Mesure des délais de traitement pour agir sur l’organisation et optimiser les résultats financiers
Phase 3, réalisation de l’outil dans un cadre contractuel forfaitaire, avec un engagement de résultat en termes de délai et de budget.
Les moyens mis en œuvre
La phase 1 de diagnostic et de proposition d’une solution a été menée par un associé et une consultante senior.
La phase 2 d’assistance à maîtrise d’ouvrage a été prise en charge par une consultante senior.
La phase 3 de maîtrise d’œuvre a été prise en charge par un chef de projet encadrant jusqu’à deux ingénieurs de développement.