Le client
Une société d’assurance vie.
Le projet
Lancement de l’activité courtage avec la mise en place d’une nouvelle offre en prévoyance collective et en assurance santé collective. Le projet intègre un volet lié au choix d’un délégataire pour la gestion des sinistres et des prestations.
Le rôle d’ALB
- Participation à la mise en place de l’offre produit : revue de la documentation contractuelle des produits et des courriers de gestion, analyse de l’existant et de la concurrence
- Mise en place de la labellisation de la gestion : déclinaison de l’offre et de la gestion par gamme
- Adaptation des processus existants au courtage, cartographie et définition des processus de la gestion déléguée
- Adaptations des processus pour une distribution de l’offre courtage par le réseau salarié
- Élaboration des conventions types pour contractualiser les relations avec les courtiers : convention de courtage, conventions de délégation de gestion en santé collective et en prévoyance collective
- Mise en place des délégations de gestion, et des échanges de données techniques et comptables avec les délégataires de gestion (santé collective, prévoyance collective, assurance emprunteur)
- Définition des règles de commissionnement
- Définition de l’architecture et des traitements d’intégration des flux des délégataires de gestion dans le SI ; étude d’opportunité sur l’utilisation des normes PRDG
- Contribution au chantier « Activités déléguées » du projet Solvabilité 2 / Pilier 2
Les moyens mis en œuvre
Le projet a été mené sur toute sa durée par un consultant senior, qui a assuré le pilotage du projet et pris en charge une grande partie des fonctions d’assistance à maîtrise d’ouvrage :
- Pilotage du projet, coordination des différents intervenants internes (direction commerciale, direction technique, gestion, comptabilité, juridique, DSI) et externes (délégataires de gestion)
- Force de proposition aux maîtrises d’ouvrage
- Rédaction de l’expression de besoins et des spécifications fonctionnelles
- Conduite du changement