L’Agence France Locale (AFL) est un établissement bancaire dont l’actionnariat est uniquement composé de collectivités territoriales françaises. Seul cet actionnariat peut souscrire des crédits auprès de l’AFL.

Le projet

L’AFL est un établissement de crédit public de développement, reconnu comme « LSI » (Less Significant Institutions) par l’ACPR et placé sous sa supervision.

Dans un contexte d’exigences réglementaires accrues et d’un souci constant de l’optimisation des services déployés à l’attention de ses clients, l’objectif de l’Agence France Locale, est de déployer une structure permanente de gouvernance et de traitement des données.

Pour poser les fondations de la gestion et de l’optimisation du traitement de ses données, tout en garantissant l’efficacité opérationnelle et la conformité réglementaire, l’AFL a fait appel à ALB Conseil.

La mission a porté sur le thème « Data Management & Data Quality » avec la définition des modalités d’une structure de gestion de la donnée autour de 3 axes  :

• Modalités de gouvernance de la donnée
• Mise en place d’une structure de pilotage de la qualité de la donnée
• Pilotage des référentiels majeurs

La mission doit permettre de répondre aux préoccupations suivantes :

• Définir une gestion saine et efficace de la donnée qui se décline tant dans les métiers et projets que dans l’architecture technique de l’AFL
• Proposer une organisation pérenne capable de résoudre les problèmes de qualité mais surtout d’assurer une qualité continue dans le temps
• Garantir la bonne gestion des métadonnées pour garantir une vision unique et homogène des données de l’AFL

Le rôle d’ALB

L’équipe d’ALB Conseil a animé la démarche de cadrage qui s’est appuyée sur 3 éléments clés :

• Organisation de réunions opérationnelles avec les équipes de l’AFL,  pour appréhender son modèle singulier, et ainsi prendre en compte ses spécificités dans le cadre de la mission.
• Définition puis identification des étapes majeures, avec une idée directrice : déployer un modèle agile, s’appuyant sur des cas très pratiques, pour construire une démarche globale, robuste et pérenne.
• Support et investissement dans la mission de tous les métiers, à tous les échelons

Concrètement, ce sont 9 ateliers qui ont été menés sur 3 semaines réunissant un large panel métier ET la DSI de bout en bout.

Les moyens mis en œuvre

La mission a été menée par deux consultants senior, l’un apportant son expertise en Data Gouvernance, l’autre son expertise en financement aux collectivités locales

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Une banque privée européenne.

Le projet

• Formation de l’ensemble du personnel  de la banque au RGPD (Règlement Général sur la Protection des données)
• Formation du Responsable Conformité et Contrôle Interne au rôle de DPO (Data Protection Officer)

Le rôle d’ALB

• Conception d’un support de formation de niveau sensibilisation comprenant le contexte réglementaire, les grands impacts, les chantiers à mener et les bonnes pratiques à mettre en œuvre
• Adaptation au contexte et aux contraintes de la banque privée
• Animation de 10 séances de formation (120 personnes formées)
• Animation d’une séance sur mesure pour le Data Protection Officer
• Atelier de questions / réponses sur le RGPD et l’application aux différents métiers concernés
• Signature des listes d’émargement pour la traçabilité auprès du régulateur
• Distribution, collecte et prise de connaissance des questionnaires de satisfaction dans le cadre de l’amélioration continue de la qualité de notre prestation

Les moyens mis en œuvre

• La phase de conception a été menée par un ingénieur conseil et un manager
• La phase d’animation a été effectuée par deux ingénieurs conseil
• La satisfaction du client a été prise en charge de manière transverse par un manager et deux ingénieurs conseil afin de cerner au mieux les enjeux de la banque et d’anticiper de futurs besoins

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Une société de gestion spécialisée dans le Private Equity.

Le projet

• Formation de l’ensemble du personnel à la Lutte Anti-Blanchiment et Financement du Terrorisme
• Accompagnement du Responsable Conformité et du Contrôle Interne vis-à-vis des besoins identifiés

Le rôle d’ALB

• Conception d’une support de formation de niveau sensibilisation comprenant le contexte réglementaire, les grands impacts, les sanctions potentielles, les enjeux actuels (5ème directive LAB) et les bonnes pratiques à mettre en œuvre
• Adaptation au contexte et aux contraintes du Private Equity
• Animation de 8 séances de formation (76 personnes formées)
• Atelier de questions/réponses sur la LAB appliquée aux fonds d’investissement
• Signature des listes d’émargement pour la traçabilité auprès du régulateur
• Distribution, collecte et prise de connaissance des questionnaires de satisfaction dans le cadre de l’amélioration continue de la qualité de notre prestation

Les moyens mis en œuvre

• La phase de conception a été menée par un ingénieur conseil et un manager
• La phase d’animation a été effectuée par un ingénieur conseil
• La satisfaction du client a été prise en charge de manière transverse par un manager et un ingénieur conseil afin de cerner au mieux les enjeux de la société de gestion et d’anticiper de futurs besoins

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Un groupe français de protection sociale en santé, prévoyance, épargne et retraite.

Le projet

Le client confie à des délégataires la gestion d’une partie de son activité (souscription, cotisations, prestations) sur des contrats en santé / prévoyance dont il en assure le risque. A ce titre, il reçoit du délégataire des flux mensuels et trimestriels (fichiers structurés ou PRDG) des cotisations encaissées et des prestations payées qu’il doit intégrer dans son SI, afin notamment :

• D’assurer un contrôle sur ces flux financiers pour les stocker à la maille attendue dans son SI
• D’effectuer le calcul des commissions d’apport et de gestion à reverser aux délégataires
• D’alimenter les outils de reporting et d’analyse pour lui permettre de respecter ses obligations d’assureur (résultats techniques, arrêtés comptables, piste d’audits…)

L’activité déléguée est en forte croissance depuis plusieurs années, avec une forte augmentation du chiffre d’affaires. L’intégration de nouvelles entités dans le groupe accélère par ailleurs cette évolution. L’objectif du projet est de proposer à la supervision de la délégation de gestion du groupe un outil de gestion sécurisé et industrialisé, afin notamment de répondre aux exigences Solvabilité II en tant qu’assureur du risque, et de mutualiser cette activité de supervision entre les différentes entités du groupe.

Le projet comporte deux dimensions :

• Une dimension SI avec la spécification et le suivi des évolutions nécessaires
• Une dimension organisationnelle avec la mise en place de processus et d’une organisation commune entre les entités du groupe et adaptée à l’activité

Le rôle d’ALB

Prise en charge des fonctions suivantes :

• Cadrage du projet
• Planification, suivi et pilotage du projet
• Suivi des charges du projet
• Coordination des intervenants au sein des différentes entités et chantiers
• Reporting aux instances de pilotage du COPIL et comité de coordination
• Définition et rédaction des process cibles
• Rédaction de spécifications fonctionnelles
• Suivi des développements
• Organisation et suivi de la recette

Les moyens mis en œuvre

Le projet est mené par un binôme constitué d’une consultante senior, qui en assure le pilotage, et d’un consultant AMOA, qui prend en charge la rédaction des processus cibles et des spécifications fonctionnelles.

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Un groupe français de protection sociale en santé, prévoyance, épargne et retraite.

Le projet

Le projet a pour objectif d’intégrer une nouvelle institution de prévoyance au sein d’un important groupe français de protection sociale sur le volet assurance de personnes en santé et prévoyance collective.

Le projet comporte deux dimensions :

• Une dimension système d’information, avec l’intégration des nouveaux produits d’assurance dans les outils de gestion
• Une dimension organisationnelle, avec l’intégration de cette mutuelle et la gestion des produits d’assurance dans l’organisation du groupe (de l’offre à la gestion des contrats et des prestations, en passant par la relation client)

Le rôle d’ALB

Prise en charge des fonctions suivantes :

• Cadrage du projet
• Lien avec l’ancien assureur et gestionnaire pour organiser le transfert des données contrats et produits
• Etude d’impact des nouveaux produits d’assurance en gestion
• Organisation du paramétrage des 10 produits en santé et prévoyance
• Organisation de la reprise manuelle des contrats en gestion directe dans les outils de gestion par une entreprise prestataire
• Mise en place du tiers payant et des flux Noémie
• Organisation de la reprise des contrats en gestion déléguée
• Adaptation des processus existants offre, relation client et gestion (souscription, vie des contrats et paiement des prestations) et mise en place d’un processus spécifique entre le groupe et l’assureur partenaire
• Organisation de la reprise des sinistres en prévoyance
• Coordination de la relation avec la compagnie d’assurance partenaire
• Participation à la mise en place de la communication institutionnelle et opérationnelle
• Participation à la refonte des documents contractuels

Les moyens mis en œuvre

Le projet a été mené sur toute sa durée par une consultante senior d’ALB, qui a assuré le pilotage du projet et pris en charge une grande partie des fonctions d’assistance à maîtrise d’ouvrage :

• Pilotage du projet, coordination des différents intervenants internes (direction commerciale, direction technique, gestion, comptabilité, juridique, DSI) et externes (société d’assurance partenaire)
• Force de proposition aux maîtrises d’ouvrage
• Conduite du changement
• Suivi du projet

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Un important groupe français de protection sociale.

Le projet

Dans le cadre de la loi de finance 2016, l’entrée en vigueur du prélèvement à la source sur le revenu est fixée au 1er janvier 2019.

Cette nouvelle réglementation impose aux entreprises le prélèvement de l’impôt sur les salaires de ses collaborateurs. Elle s’applique également aux organismes ayant vocation à verser des prestations sociales (pensions de retraite, rentes, indemnités journalières) à ses bénéficiaires.

Le projet est d’autant plus complexe qu’il recouvre une multitudes de prestations et des cas de figure. Le programme comporte ainsi cinq projets, portant sur chacun des outils de gestion du groupe, afin de les faire évoluer pour générer un état mensuel. La création d’une nouvelle application centrale a pour but de calculer l’impôt à reverser et d’émettre les déclarations du groupe, via PASRAU, auprès de la DGFIP (Direction Générale des Finances Publiques).

L’aspect comptable du chantier prend aussi une dimension importante, puisque les flux comptables redescendant de tous les outils de gestions doivent évoluer.

Le rôle d’ALB

Prise en charge des fonctions suivantes :

• Veille réglementaire et préparation des questions à poser à la DGFIP
• Ateliers de cadrage : préparation des supports, animation des ateliers, rédaction des comptes rendus
• Coordination et pilotage du chantier comptable en lien avec les cinq projets
• Préparation et animation des comités de pilotages mensuels, communication projet vers les parties prenantes (gestionnaires, comptables, ressources humaines)
• Analyse et définition de nouvelles user stories dans le but d’optimiser le contrôle interne sur les prélèvements à la source, contrôle de la couverture fonctionnelle des flux, présentation aux utilisateurs et recueil des axes d’amélioration à prendre en compte
• Rédaction des cahiers des charges
• Rédaction de la stratégie de recette et des cahiers de recette pour le chantier comptable
• Pilotage de la recette programme : définition du planning, suivi quotidien, coordination des éditeurs de progiciels et différentes MOE, suivi des jalons, intervention sur la recette opérationnelle du chantier comptable
• Conduite du changement et support de communication interne auprès des utilisateurs finaux pour le 1er janvier 2019

Les moyens mis en œuvre

Un consultant confirmé d’ALB assure les fonctions de chef de projet comptable, de pilote recette programme et de maîtrise d’ouvrage sur toutes les phases du projet.

Cet article Mise en œuvre du prélèvement à la source (PASRAU) est apparu en premier sur ALB Conseil.

Un important groupe français de protection sociale.

Le projet

Le RGPD (Règlement Général sur la Protection des Données) entre en vigueur le 25 mai 2018. Il s’agit d’un nouveau cadre législatif européen renforçant les responsabilités des acteurs et les droits des personnes face à la collecte des données à caractère personnel.

Ce projet implique l’ensemble des directions métiers chez l’assureur et concerne également les données des salariés.

Le rôle d’ALB

Prise en charge des fonctions suivantes :

• Identification des traitements et des responsables de traitements
• Interviews des directions métiers, des MOE métiers et de la DSI : recueil des besoins (durées de conservation, anonymisation, chiffrement, suppression des données…)
• Rédaction des cahiers des charges et coordination des points de suivi avec la DSI
• Négociation des chiffrages
• Lancement et suivi des développements
• Contribution aux chantiers d’inventaire et de cartographie des données, de gouvernance, de sécurité contractuelle (mise à jour des clauses) et de la sécurité des SI (identification de solutions techniques pour le compte de la DSI, optimisation transverse)
• Présentation et validation des points d’arbitrage au comité de pilotage dédié auprès du sponsor groupe
• Actions de formation et de sensibilisation
• Rédaction des procédures métiers

Les moyens mis en œuvre

Le projet est mené sur toute sa durée par un consultant senior qui en assure le pilotage complet au sein de la Maîtrise d’Ouvrage Réglementaire, en étroite collaboration avec le Correspondant Informatique et Libertés / Data Protection Officer du client.

Cet article Mise en œuvre du Règlement Général sur la Protection des Données (RGPD) est apparu en premier sur ALB Conseil.

Une société d’assurance.

Le projet

La Déclaration Sociale Nominative (DSN) est une déclaration qui remplace la plupart des déclarations sociales effectuées par les entreprises. Les organismes du régime complémentaire (assureurs, mutuelles et institutions de prévoyance) sont destinataires de cette déclaration qui remplace les formalités en place dans le cadre de la gestion des assurances collectives.

La mission consistait à réaliser un audit préalable au lancement du projet afin de déterminer les enjeux, les impacts organisationnels et applicatifs, les gains ainsi que les risques liés à l’intégration de la DSN.

Le rôle d’ALB

Prise en charge des fonctions suivantes :

• Détermination du périmètre concerné par le projet (acteurs et produits)
• Etude des processus de gestion impactés en santé, prévoyance et retraite supplémentaire
• Proposition de plusieurs scénarios de déploiement
• Analyse SWOT pour déterminer les opportunités, menaces, forces et faiblesses
• Estimation des économies réalisées en gestion

Les moyens mis en œuvre

L’étude préalable a été réalisée par un consultant senior spécialisé sur la DSN :

• Préparation et réalisation des interviews
• Etude des produits et processus impactés
• Participation aux ateliers de travail organisés par le GIE Sintia
• Conceptualisation des scénarios et étude d’impacts
• Rédaction de l’étude préalable

Cet article Audit visant à déterminer les enjeux liés à l’intégration de la DSN est apparu en premier sur ALB Conseil.

Une société d’assurance vie.

Le projet

Lancement d’un nouveau produit d’épargne individuelle de type euro‑croissance.

Le rôle d’ALB

Phase 1, étude d’impacts et plan d’action :

• Interview des métiers (direction générale, marketing et commercial, actuariat, juridique, gestion, investissements, comptabilité, système d’information)
• Analyse des besoins et participation à la définition du produit en fonction des contraintes réglementaires, organisationnelles et systèmes d’information
• Périmètre organisationnel : revue de procédures et proposition d’adaptations
• Périmètre applicatif : audit des outils existants, analyse d’impacts et proposition de plusieurs scénarios d’évolution des SI pour la gestion du produit euro-croissance (système de gestion des contrats, système comptable, système de gestion des actifs, systèmes périphériques).
• Rédaction de la note de cadrage du projet : macro-estimation des charges, des délais et des plannings de réalisation des différentes solutions cibles proposées, dont la mise en place d’une solution transitoire
• Animation de la réunion de lancement de projet et présentation du rapport d’étude en comité de direction

Phase 2, pilotage et maîtrise d’ouvrage du projet de refonte du système d’information de gestion des contrats d’assurance vie et des applications associées pour les adapter aux spécificités du nouveau produit euro-croissance :

• Estimation des charges, planification, suivi et coordination des différents intervenants internes et externes affectés au projet
• Recueil et analyse des besoins des différentes directions métiers
• Analyse de l’existant
• Spécifications fonctionnelles générales et détaillées
• Paramétrage et migration des contrats

Les moyens mis en oeuvre

Le projet a été piloté par un consultant senior sur toute sa durée.

Deux consultants confirmés sont intervenus en assistance à maîtrise d’ouvrage sur la phase 2 de mise en œuvre.

Cet article Lancement d’un produit euro-croissance est apparu en premier sur ALB Conseil.

Une société d’assurance vie.

Le projet

Lancement de l’activité courtage avec la mise en place d’une nouvelle offre en prévoyance collective et en assurance santé collective. Le projet intègre un volet lié au choix d’un délégataire pour la gestion des sinistres et des prestations.

Le rôle d’ALB

• Participation à la mise en place de l’offre produit : revue de la documentation contractuelle des produits et des courriers de gestion, analyse de l’existant et de la concurrence
• Mise en place de la labellisation de la gestion : déclinaison de l’offre et de la gestion par gamme
• Adaptation des processus existants au courtage, cartographie et définition des processus de la gestion déléguée
• Adaptations des processus pour une distribution de l’offre courtage par le réseau salarié
• Élaboration des conventions types pour contractualiser les relations avec les courtiers : convention de courtage, conventions de délégation de gestion en santé collective et en prévoyance collective
• Mise en place des délégations de gestion, et des échanges de données techniques et comptables avec les délégataires de gestion (santé collective, prévoyance collective, assurance emprunteur)
• Définition des règles de commissionnement
• Définition de l’architecture et des traitements d’intégration des flux des délégataires de gestion dans le SI ; étude d’opportunité sur l’utilisation des normes PRDG
• Contribution au chantier « Activités déléguées » du projet Solvabilité 2 / Pilier 2

Les moyens mis en œuvre

Le projet a été mené sur toute sa durée par un consultant senior, qui a assuré le pilotage du projet et pris en charge une grande partie des fonctions d’assistance à maîtrise d’ouvrage :

• Pilotage du projet, coordination des différents intervenants internes (direction commerciale, direction technique, gestion, comptabilité, juridique, DSI) et externes (délégataires de gestion)
• Force de proposition aux maîtrises d’ouvrage
• Rédaction de l’expression de besoins et des spécifications fonctionnelles
• Conduite du changement

Cet article Création d’une offre de courtage en prévoyance et santé collective est apparu en premier sur ALB Conseil.